Immer mehr Rentner müssen Steuern zahlen

Der Grund dafür liegt in einer Formel, die seit Jahrzehnten festlegt, ob Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig sind. Da die Leistungen im Laufe der Zeit steigen, sind immer mehr Senioren gezwungen, einen Teil davon an Steuern abzuführen.

Die Grenze von 25.000 Dollar, die seit 1984 unverändert geblieben ist, spielt dabei eine entscheidende Rolle. Diese Grenze gilt für Alleinstehende und bedeutet, dass ein Teil ihrer Sozialversicherungsleistungen steuerpflichtig wird. Das „vorläufige Einkommen" wird berechnet, indem das angepasste Bruttoeinkommen, steuerfreie Zinserträge und 50 Prozent der jährlichen Sozialversicherungsleistungen addiert werden.

Das Problem ist, dass diese Grenze von 25.000 Dollar, die vor Jahrzehnten festgelegt wurde, nicht an die Inflation angepasst wurde. Im Jahr 2026 wird es eine Erhöhung der Sozialversicherungsleistungen um 3,6 Prozent geben, was die höchste Erhöhung seit Jahren ist. Die durchschnittliche monatliche Sozialversicherungsleistung soll dadurch auf 2.170 Dollar steigen, was einem jährlichen Betrag von 26.040 Dollar entspricht.

Wenn man die Hälfte dieses Betrags, der in die Formel für das vorläufige Einkommen einfließt, berücksichtigt, erhält man 13.020 Dollar. Eine Rente von 12.000 Dollar plus die durchschnittliche Sozialversicherungsleistung für 2027 würde einen Alleinstehenden über die Grenze von 25.000 Dollar bringen und möglicherweise einen Teil seiner Leistungen steuerpflichtig machen.

Einige Senioren profitieren derzeit von einem Steuerabzug von 6.000 Dollar, der im Rahmen des „One Big Beautiful Bill Act" eingeführt wurde. Dieser Abzug befreit das Einkommen von Steuern und ermöglicht es vielen Rentnern, steuerfrei zu sein, da ihr vorläufiges Einkommen niedrig genug ist.

Dieser Abzug ist jedoch zeitlich begrenzt und läuft voraussichtlich 2028 aus. Rentner sollten sich darauf vorbereiten, dass ihre Leistungen möglicherweise steuerpflichtig werden, insbesondere wenn die Sozialversicherungsleistungen durch die Anpassung an die Inflation weiter steigen. Eine Verlängerung des Abzugs durch das Gesetzgebungsgremium könnte die Situation ändern, aber im Moment ist es ratsam, sich darauf einzustellen, dass Sozialversicherungsleistungen möglicherweise steuerpflichtig werden.